ЦБ дал банкам возможность беспрепятственно блокировать счета клиентов

Банк России дал банкам возможность блокировать счета своих клиентов на личное усмотрение. 

С сегодняшнего дня официально расширены полномочия банков: теперь в программу управления риском легализации (отмывания) доходов могут включаться любые факторы по желанию самого банка. То есть теперь подозрительным может оказаться любой счёт.

Просто на всякий случай, на усмотрение банка. 

И теперь банки в праве требовать подтверждающие документы, если заметят подозрительную транзакцию. Например, если пришёл непрофильный платёж или деньги потрачены нецелевым для бизнеса способом.

Согласно указанию ЦБ, которое 15 марта получило регистрацию Минюста, а в понедельник, 25 марта, было опубликовано на сайте регулятора, полномочия банков будут расширены.

В программу управления риском легализации (отмывания) доходов, которую каждый банк должен использовать при принятии решения об отказе в проведении операций, отныне могут включаться любые пункты, которые пожелает сама кредитная организация.

Соответствующие дополнения ЦБ вносит в пункт 4.9 положения 375-П.

«В программу управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма могут включаться иные положения по усмотрению кредитной организации», — такой формулировкой Центробанк расширяет перечень обязательных составляющих программ ПОД /ФТ.

Читайте также: Скромный секрет дяди Вовы (ВИДЕО)