Последние комментарии

  • Денис Бутков21 июля, 20:35
    Пидоры снова у руля .МОЛНИЯ: Кто проходит в Верховную раду — первые данные экзитполов
  • Россиянин21 июля, 20:32
    Вранье. США панически боятся, когда будет совершен настоящий полет на Луну, и их обман вскроется.В РАН рассказали о теории «лунного заговора»
  • Забава Путятична21 июля, 20:06
    ...значит ничо не поменяется...МОЛНИЯ: Кто проходит в Верховную раду — первые данные экзитполов
  1. Блоги

Минфин решил отнять у банков возможность блокировать счета

Минфин России предложил ограничить банки в вопросах блокировки операций своих клиентов по «антиотмывочному закону», следует из опубликованного на сайте проектов нормативных актов законопроекта.

«Кредитные организации часто отказывают в выполнении распоряжений клиентов о совершении операций добросовестным клиентам без объяснения причин и таким образом наносят вред их хозяйственной деятельности», — говорится в пояснительной записке к документу.

Согласно действующему «антиотмывочному закону», банки могут блокировать операцию по счету, если клиентом не представлены нужные документы по антиотмывочному закону, а также в случае подозрений, что такая операция совершается в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Минфин же предлагает разрешить блокировку только при наличии одновременно следующих условий: если клиенту присвоен наивысший уровень риска совершения операций в целях легализации преступных доходов или если в отношении этого клиента направлялись сведения о подозрительных операциях в Росфинмониторинг неоднократно в течение года; если есть данные, позволяющие подозревать, что операция проводится в целях легализации преступных доходов.

При этом предлагается установить, что нахождение клиента в так называемом «черном списке» тех, кому уже было отказано в операциях, не может быть единственным основанием присвоения наивысшего уровня риска.

При этом решение об отказе в операции принимается руководителем банка или уполномоченным им лицом, следует из законопроекта. И теперь при сообщении о таких блокировках операций в Росфинмониторинг банк должен будет представить «аргументированные разъяснения о причинах принятия таких решений». Кроме того, появляется обязанность банков при письменном запросе клиента разъяснить ему причины отказа в проведении операции, дать рекомендации по их устранению в течение 5 рабочих дней после обращения.

Читайте также: В Киеве предупредили, чем грозит жителям Донбасса получение российских паспортов

 

Источник ➝

Популярное

))}
Loading...
наверх