Банк России отозвал лицензии у «УМ-Банка» и банка «Москва», занимающих 293 и 431 места в банковской системе РФ соответственно.
После того, как ЦБ отозвал лицензию у банка «Агросоюз», который находится под санкциями США, он выдал предписания Андрею Шляховому о снижении до уровня 10% его доли в капитале «УМ-банка», где он был единоличным собственником.
Банк не исполнял требования законодательства и нормативных актов ЦБ. Кроме того, банк размещал привлеченные денежные средства от населения в активы низкого качества, а также занижал величины принимаемого риска.
Банк осуществлял непрозрачные операции для сокрытия реального финансового положения. В отношении банка за последний год 5 раз применялись меры надзорного воздействия, включая ограничения на привлечение вкладов.
Банк «Москва» также не исполнял требования законодательства и регулятора, в том числе в части противодействия отмыванию преступных доходов.
Во втором квартале, как сообщает ЦБ, объем сомнительных транзитных операций многократно возрос, из них порядка половины объема составляли операции, связанные с теневой продажей розничными торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам. Фактически, банк участвовал в схемах «обналички».
Банк также проводил сомнительные операции, а руководство и собственники не принимали действенные меры по прекращению такой деятельности. За последние 12 месяцев были трижды применены меры надзорного воздействия.
Оба банка являются участниками системы страхования вкладов. Отзыв лицензии признается страховым случаем. Клиенты банков имеют право на возмещение 100% суммы счетов и вкладов, но не более 1,4 млн рублей в совокупности. Выплаты начнутся не позднее 28 ноября.
Читайте также: Критическая ситуация: Порошенко созывает срочное совещание из-за проблем с отоплением в Херсоне
Свежие комментарии