Минфин решил отнять у банков возможность блокировать счета

Минфин России предложил ограничить банки в вопросах блокировки операций своих клиентов по «антиотмывочному закону», следует из опубликованного на сайте проектов нормативных актов законопроекта.

«Кредитные организации часто отказывают в выполнении распоряжений клиентов о совершении операций добросовестным клиентам без объяснения причин и таким образом наносят вред их хозяйственной деятельности», — говорится в пояснительной записке к документу.

Согласно действующему «антиотмывочному закону», банки могут блокировать операцию по счету, если клиентом не представлены нужные документы по антиотмывочному закону, а также в случае подозрений, что такая операция совершается в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Минфин же предлагает разрешить блокировку только при наличии одновременно следующих условий: если клиенту присвоен наивысший уровень риска совершения операций в целях легализации преступных доходов или если в отношении этого клиента направлялись сведения о подозрительных операциях в Росфинмониторинг неоднократно в течение года; если есть данные, позволяющие подозревать, что операция проводится в целях легализации преступных доходов.

При этом предлагается установить, что нахождение клиента в так называемом «черном списке» тех, кому уже было отказано в операциях, не может быть единственным основанием присвоения наивысшего уровня риска.

При этом решение об отказе в операции принимается руководителем банка или уполномоченным им лицом, следует из законопроекта. И теперь при сообщении о таких блокировках операций в Росфинмониторинг банк должен будет представить «аргументированные разъяснения о причинах принятия таких решений». Кроме того, появляется обязанность банков при письменном запросе клиента разъяснить ему причины отказа в проведении операции, дать рекомендации по их устранению в течение 5 рабочих дней после обращения.

Читайте также: В Киеве предупредили, чем грозит жителям Донбасса получение российских паспортов

 

Источник ➝

Россия должна оставить турецких военных один на один с режимом Асада, — Эрдоган

Президент Турции Реджеп Эрдоган заявил, что «не понимает намерений России в Сирии» и попросил президента РФ Владимира Путина «не препятствовать» действиям турецких сил в Идлибе.

«Я попросил Путина, чтобы Россия оставила турецких военных один на один с режимом (Башара Асада — прим. РВ)», — заявил Эрдоган в субботу, 29 февраля.

«Мы не можем понять, каковы российские намерения там», — утверждает турецкий президент на фоне того, как его военные без особых на то полномочий находятся на территории суверенного государства.

«Турция продолжает усилия по созданию вдоль всей сирийской границы зоны безопасности, уходящей вглубь Сирии на 30 км», — добавил Эрдоган, заявив, что в настоящее время на территории Турции находятся 3,7 млн беженцев из Сирии.

По его словам, у границы сейчас находятся 1,5 млн сирийцев, а в целом к границам Турции направляются 4 млн человек. Как он отметил, «наша страна не в состоянии справиться с новой волной беженцев».

Читайте также: Обострение в Идлибе: Эрдоган решил, что заплатил долг России?

 

«Библейское нашествие»: Китай отправляет «биологическое оружие» для борьбы с полчищами насекомых (ВИДЕО)

Загружается...

Популярное в

))}
Loading...
наверх